Пожалуйста, используйте этот идентификатор, чтобы цитировать или ссылаться на этот ресурс: http://dspace.oneu.edu.ua/jspui/handle/123456789/6139
Полная запись метаданных
Поле DCЗначениеЯзык
dc.contributor.authorСирчин, О.Л.-
dc.contributor.authorСырчин, А.Л.-
dc.contributor.authorSyrchyn, O.-
dc.date.accessioned2017-06-26T11:07:43Z-
dc.date.available2017-06-26T11:07:43Z-
dc.date.issued2017-
dc.identifier.citationСирчин О. Л. Сучасні особливості визначення рівня кредитного ризику юридичних осіб / О. Л. Сирчин // Вісник соціально-економічних досліджень: збірник наукових праць; за ред.: М. І. Звєрякова (голов. ред.) та ін. (ISSN 2313-4569). – Одеса: Одеський національний економічний університет, 2017. – № 1 (62). – С. 187-194.ru_RU
dc.identifier.issn2313-4569-
dc.identifier.urihttp://dspace.oneu.edu.ua/jspui/handle/123456789/6139-
dc.description.abstractУ статті запропоновано опис сучасного науково-практичного підходу до визначення кредитного ризику юридичних осіб на основі логістичної дискримінантної моделі. Обґрунтовано, що розрахунки на основі запропонованої моделі припускають визначення проміжних показників, які формуються залежно від розрахункових значень показників фінансового стану підприємства. Наведено розрахункові штучні значення моделі, що служать для визначення рівня кредитного ризику з урахуванням додаткових показників, визначених банком самостійно. У результаті проведеного дослідження доведено, що банки отримують ймовірність неповернення кредитної заборгованості і можуть розрахувати суму кредитного ризику за індивідуальними позичальниками (з урахуванням обсягу і ліквідності забезпечення кредиту), яка підлягає обов’язковому резервуванню за рахунок витрат банку. Такий підхід посилює вимоги до наданих банками кредитів, але є недостатньо гнучким в умовах значних змін економічного життя країни.ru_RU
dc.description.abstractВ статье предложено описание современного научно-практического подхода к определению кредитного риска юридических лиц на основе логистической дискриминантной модели. Обосновано, что расчеты на основе предложенной модели предполагают определение промежуточных показателей, которые формируются в зависимости от расчетных значений показателей финансового состояния предприятия. Приведены расчетные искусственные значение модели, служащие для определения уровня кредитного риска с учетом дополнительных показателей, определенных банком самостоятельно. В результате проведенного исследования доказано, что банки получают возможность невозврата кредитной задолженности и могут рассчитать сумму кредитного риска по индивидуальным заемщикам (с учетом объема и ликвидности обеспечения кредита), которая подлежит обязательному резервированию за счет расходов банка. Такой подход усиливает требования к предоставляемым банками кредитам, но является недостаточно гибким в условиях значительных изменений экономической жизни страны.-
dc.description.abstractDescription of describes a modern scientific and practical approach to determining the credit risk of legal entities on the basis of a logistic discriminant model is proposed in the article. It is justified that the calculations based on the proposed model assume the identification of intermediate indicators, which are formed depending on the calculated values of the enterprise financial condition indicators. The estimated artificial values of the model that are used to determine the level of credit risk, taking into account additional indicators determined by the bank independently are given. As a result of the study, it was proved that banks get the opportunity of non-repayment of their credit debts and are able to calculate the amount of credit risk by individual borrowers (taking into account the volume and liquidity of the security for credit), that is the subject to mandatory reservation by bank’s costs. Such an approach reinforces the requirements for loans provided by banks, but is not flexible enough in the face of significant changes in the country’s economic life.-
dc.language.isoukru_RU
dc.publisherОдеський національний економічний університетru_RU
dc.subjectцентральний банкru_RU
dc.subjectкомерційний банкru_RU
dc.subjectкредитний портфель банкуru_RU
dc.subjectкредитні операції банкуru_RU
dc.subjectкредитний ризик позичальника банкуru_RU
dc.subjectрезерви банку за кредитними операціямиru_RU
dc.subjectпоказники фінансового стану позичальникаru_RU
dc.subjectдискримінантна модель кредитного ризикуru_RU
dc.subjectцентральный банкru_RU
dc.subjectкоммерческий банкru_RU
dc.subjectкредитный портфель банкаru_RU
dc.subjectкредитные операции банкаru_RU
dc.subjectкредитный риск заемщика банкаru_RU
dc.subjectрезервы банка по кредитным операциямru_RU
dc.subjectпоказатели финансового состояния заемщикаru_RU
dc.subjectдискриминантная модель кредитного рискаru_RU
dc.subjectcentral bankru_RU
dc.subjectcommercial bankru_RU
dc.subjectbank’s loan portfolioru_RU
dc.subjectcredit operations of the bankru_RU
dc.subjectthe credit risk of the bank borrowerru_RU
dc.subjectbank reserves on credit operationsru_RU
dc.subjectindicators of the borrower financial conditionru_RU
dc.subjectdiscriminant model of credit riskru_RU
dc.titleСучасні особливості визначення рівня кредитного ризику юридичних осібru_RU
dc.title.alternativeСовременные особенности определения кредитного риска юридических лицru_RU
dc.title.alternativeModern peculiarities of definition of the legal entities credit risk levelru_RU
dc.typeArticleru_RU
Располагается в коллекциях:Кафедра банковского дела
Вісник соціально-економічних досліджень



Этот ресурс защищен исходным авторским правом



Все ресурсы в архиве электронных ресурсов защищены авторским правом, все права сохранены.