Фінансовий моніторинг у банках: проблеми та подальші розвідки

Abstract

Предметом дослідження є теоретичні та практичні засади системи фінансового моніторингу в банках в умовах невизначеності та ризику. Мета дослідження полягає у розвитку теоретико-методичних засад системи фінансового моніторингу у банках з урахуванням дії екзогенних та ендогенних чинників та розробка практичних рекомендацій щодо її удосконалення. Завданнями роботи є дослідження економічної сутності фінансового моніторингу; визначення основних компонент організації фінансового моніторингу у банках; дослідження підходів до оцінювання ризиків фінансового моніторингу клієнтів банку; визначення напрямів вдосконалення складових управління ризиками легалізації доходів, отриманих злочинним шляхом в банках. Одержані результати можуть бути використані в практичній діяльності банків з метою підвищення ефективності фінансового моніторингу..

The subject of the study is the theoretical and practical foundations of the financial monitoring system in banks in conditions of uncertainty and risk. The purpose of the study is to develop the theoretical and methodological foundations of the financial monitoring system in banks, taking into account the effects of exogenous and endogenous factors, and to develop practical recommendations for its improvement. The tasks of the work are the study of the economic essence of financial monitoring; determination of the main components of the organization of financial monitoring in banks; study of approaches to risk assessment of financial monitoring of bank clients; determination of directions for improving the components of risk management of legalization of income obtained by criminal means in banks. The obtained results can be used in the practical activities of banks in order to increase the efficiency of financial monitoring.