Макроекономічні передумови виникнення ризиків легалізації доходів отриманих злочинним шляхом у банках

Abstract

Аналіз наукових думок щодо ризиків легалізації (відмивання) незаконно отриманих доходів дозволяє виокремити основні особливості зовнішнього середовища через які банки стають вразливими до процесів легалізації доходів, отриманих злочинним шляхом, а саме: національне законодавство, корупція, рівень тіньової економіки, рівень фінансової грамотності населення, великий обіг готівки, рівень транспарентності фінансових потоків, структура механізму боротьби із відмиванням грошей, макроекономічний стан.

The analysis of scientific opinions regarding the risks of legalization (laundering) of illegally obtained income allows to single out the main features of the external environment due to which banks become vulnerable to the processes of legalization of income obtained by criminal means, namely: national legislation, corruption, the level of the shadow economy, the level of financial literacy of the population, a large cash circulation, the level of transparency of financial flows, the structure of the anti-money laundering mechanism, the macroeconomic situation.