У роботі узагальнюються сучасні проблеми управління кредитними ризиками на основі аналізу заставного майна; доведено пряму залежність між розвитком заставного механізму і якістю хеджування кредитних ризиків, з якими банк зіштовхується протягом своєї кредитної діяльності; визначені методичні підходи до модифікації діючих методів вимірювання і прогнозування вартості застав.
На основі проведеного аналізу залежності оцінки заставного майна і управління кредитним ризиком банків, зроблені висновки щодо теоретичних та методичних положень, які можуть бути використані як пропозиції щодо методів управління заставним майном в сьогоднішніх реаліях функціонування економічної і зокрема банківської системи України.
Пiд чaс дoслiдження викoристoвyвaлися нaстyпнi зaгaльнoнayкoвi метoди: yзaгaльнення тa системaтизaцiя; пoрiвняння; метод системнoгo aнaлiзy та метoди oцiнки заставного майна.
The paper summarizes current problems of credit risk management based on the analysis of mortgaged property; a direct relationship between the development of the mortgage mechanism and the quality of hedging of credit risks with which the bank encounters during its credit activity is proved; defined methodical approaches to modification of existing methods of measuring and forecasting the cost of mortgages.
On the basis of the analysis of the dependence of valuation of mortgaged property and credit risk management of banks, conclusions are drawn on theoretical and methodological provisions that can be used as proposals on methods of mortgage property management in today's realities of the functioning of the economic and, in particular, the banking system of Ukraine.
In the course of the investigation, we used the following general scientific methods: the collapse and systemattisation; equations; the method of system analysis and the method of mortgage collateral.
